Det polske markedet for kryptoaktiva må reguleres umiddelbart, og det trengs en egen lov på området. Det mener advokat og professor ved SGH Tomasz Siemiątkowski, som sier at en slik lov på sikt kan bli et delvis botemiddel mot problemene som følger av manglende tilsyn – slik saken rundt Zondacrypto nå viser.
17. april åpnet den regionale påtalemyndigheten i Katowice etterforskning av mulig svindel mot kunder av kryptobørsen Zondacrypto og mulig hvitvasking. Etterforskningen bygger på anmeldelser fra personer som opplyser at de ikke får tatt ut midler de har hatt stående i kryptovaluta på plattformen.
Siemiątkowski sier til det polske nyhetsbyrået PAP at informasjonen som har kommet den siste tiden, gjør ham mer pessimistisk med tanke på kundenes muligheter til å få pengene tilbake.
– Opplysningene som kommer inn, øker pessimismen min, når det gjelder muligheten til at kundene får tilbake pengene de har investert på børsen, sier han, og legger til at det kan være sannsynlig at børsen ikke lenger har eiendeler som kreditorer kan nå.
I EU gjelder MiCA-forordningen om markedet for kryptoaktiva fra 2024, men regelverket er ifølge omtalen ikke fullt ut innført i Polen. To lovforslag som skulle gjennomføre MiCA nasjonalt, har blitt nedlagt veto mot av president Karol Nawrocki, som blant annet har vist til at reglene vedtatt i parlamentet var for omfattende. Regjeringen arbeider nå med et tredje lovforslag, og partiet Polska 2050 har også levert sitt eget forslag.
Siemiątkowski mener det er helt nødvendig at Polen vedtar en lov som gjennomfører MiCA, og at kryptomarkedet må «siviliseres» raskt. Han avviser at de tidligere forslagene inneholdt overregulering.
– Det er bedre å overregulere markedet, i hvert fall i starten, enn å underregulere, sier han.
Han mener lovendringer vil kunne gi bedre innsyn i transaksjoner og styrke tilsynet, noe som kan fungere som et forebyggende tiltak fremover. Samtidig understreker han at risiko knyttet til drift og misbruk fortsatt vil eksistere, og at kundene i stor grad vil bære denne risikoen.
Eksperten peker også på tilsynet i Estland med selskapet BB Trade Estonia OU, som omtales som knyttet til Zondacrypto. Ifølge Siemiątkowski var dette tilsynet «svært mangelfullt», mens effektivt tilsyn i Polen i praksis har vært svært vanskelig. Han mener dessuten at polske institusjoner burde ha fått en advarsel fra Estland dersom estiske myndigheter hadde kunnskap om selskapets egenkapitalsituasjon og risiko for insolvens.
